ارز و سکه همچنان معبر‌ پول‌شویی می‌ماند!/ چرا بخشنامه مبارزه با پول‌شویی ابلاغ نمی‌شود؟/ کارت بانکی شهروندان در خطر سرقت و تخلیه از راه طلا‌فروشی‌ها

ممکن است در هر گوشه ای از شهر، تخلفاتی صورت بگیرد. گاهی این تخلفات منجر به اخذ جریمه و گاهی نادیده گرفته می شود. اما در این میان دسته ای از تخلفات وجود دارند که به واسطه آن، متخلفان به سایر افراد خسارت وارد می کنند؛ یکی از این موارد تخلفات مربوط به طلافروشان است. برخی از طلافروشان با بی توجهی نسبت به این مسئله که نباید طلای بدون فاکتور را خریداری کنند، دست به چنین اقدامی زده و راه را برای سارق و نقد کردن طلای دزدیده شده، آسان می کنند. از سوی دیگر اما هستند طلافروشانی که بدون کارت شناسایی به خریداران سکه می فروشند. این در حالی است که سارقان با کارت های سرقتی یا کارت های کپی شده بانکی ، پول را از حساب مالباختگان برداشت کرده و پس از آن با فروش سکه ها، پول نقد به حسابشان واریز می شود. فروش سکه و ارز با کارت شناسایی فروردین ماه سال 93 بود که احمد وفادار، رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران سابق درباره صدور بخشنامه ای به طلافروشان و صرافی ها مبنی بر گرفتن کارت شناسایی از خریداران سکه و ارز، گفت: این بخشنامه از سوی اتحادیه صادر نشده، بلکه سازمان امور مالیاتی برای جلوگیری از هر گونه سوءاستفاده نظیر پولشویی، خروج ارز و سکه اقدام به صدور آن کرده است. بنابراین واحدهای فروش سکه و ارز برای معاملات خود باید اقدام به دریافت کارت شناسایی از مشتری کنند. وی افزود: متاسفانه در طول سال‌های گذشته شاهد سوءاستفاده‌هایی در زمینه خرید و فروش ارز و سکه با هدف پولشویی در کشور بوده‌ایم. به همین منظور سازمان امور مالیاتی تصمیم گرفته است که با دریافت کارت شناسایی از مشتری انجام این کار را به حداقل برساند. وفادار تاکید کرد: درخواست کارت شناسایی موجب انجام معاملات واقعی می‌شود و این در اصل تهمید مشترک بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی است تا سکه و ارز به دست مشتری واقعی برسد. برای نمونه بانک مرکزی اکنون دلار را با قیمت ۲۹۰۰تومان در اختیار صرافی‌ها قرار می‌دهد و آنها باید دلار را به قیمت ۳هزار تومان بفروشند، اما متاسفانه گاهی اوقات دیده می‌شود ارز با قیمت ۳۰۵۰ تومان به دست مشتری می‌رسد و برخی صرافان این مبلغ اضافه را در دفاتر و سیستم خود ثبت نکرده و به اصطلاح پولشویی و سوءاستفاده می‌کنند. با دریافت کارت شناسایی این احتمال نیز به صفر می‌رسد، زیرا قرار است به صورت انتخاب تصادفی با مشتریانی که شماره ملی آنها در دفاتر صرافان ثبت شده می‌توانند تماس بگیرند و برای نمونه درباره علت خریداری تعداد بالای سکه و میزان ارز سوال کنند تا مانع سوءاستفاده شوند. وی تصریح کرد: تمام واحدهای صنفی (صرافان و طلا فروشان) باید این مساله را رعایت کرده و برای فروش بیش از ۱۰میلیون تومان طلا و ۱۵ میلیون تومان ارز از مشتریان حتما کارت شناسایی دریافت کنند. طلافروشانی که از خریداران کارت شناسایی نمی گیرند با وجود صدور بخشنامه از طرف سازمان امور مالیاتی به طلافروشان و صرافان و موظف کردن آنها برای دریافت کارت شناسایی از خریداران، برخی از آنها این مسئله را رعایت نمی کنند. مهسا.گ، مالباخته ای که از کارت بانکی اش کپی شده به خبرنگار «فردا» می گوید: اوایل امسال بود که کارت بانکی ام کپی شد و سارق توانست با کارت کپی سکه خریداری کند. وی می افزاید: طلافروش هنگام فروش سکه های طلا به سارق به او اعتماد کرده و کارت شناسایی نگرفته است. این در حالی است که این طلافروش اظهار داشته که همیشه از مشتریان غریبه اش کارت شناسایی دریافت می کرده است. احمد وفادار: باید نیروی انتظامی به طلافروشان بخشنامه بزند احمد وفادار، رئیس سابق اتحادیه طلافروشان تهران در رابطه با قوانین موجود هنگام فروش سکه طلا به «فردا» می گوید: در دورانی که رئیس اتحادیه طلافروشان تهران بودم، به همکاران خود اطلاعیه ای ارسال کردم که هنگام فروش سکه، کارت شناسایی خریدار را ببینند و آن را ثبت کنند. وفادار می افزاید: نیروی انتظامی موظف است، برای جلوگیری از سرقت های این چنینی، بخشنامه ای را تنظیم و به کلیه طلافروشان و صرافان ارسال کند. وی ادامه می دهد: متاسفانه سارقان روز به روز حقه بازتر می شوند، بنابراین مسئولان باید با سخت کردن راه سرقت برای آنها، مانع خسارت دیدن شهروندان شوند. رئیس سابق اتحادیه طلافروشان در پاسخ به این سوال که آیا وظیفه اتحادیه طلافروشان نیست که بخشنامه ای را به طلافروشان و صرافی ها ارسال کند؟ می گوید: اتحادیه طلافروشان یک سازمان غیرانتفاعی است و ارسال این بخشنامه بر عهده او نمی باشد. اتحادیه چه می گوید؟ طی تماس تلفنی خبرنگار «فردا» با اتحادیه جواهری و طلافروشان تهران، مشخص شد که دستور مصوب به طلافروشان راجع به دریافت کارت شناسایی هنگام فروش سکه طلا ارسال نشده است. این در حالی است که این اتحادیه به شکایات مالباختگان مربوط به خرید سکه با کارت سرقت شده یا کپی شده شان، رسیدگی می کند! و می گوید طلافروشانی که هنگام فروش طلا، از خریدار کارت شناسایی نگیرند، موظف به پاسخگویی به مشکلات در این رابطه می باشند. در این میان اما مشخص نیست که چرا برای مانع شدن از خرید سکه با کارت های جعلی و سرقتی و قانونمند شدن آن، بخشنامه و مصوبه ای از سوی نهادهای مربوطه ارسال نمی شود. تا هم مردم و هم طلافروشان از حقوق و وظایف خود آگاهی داشته و راه را برای سارقان و سرقت های این چنینی ببندند.