سود بانک ملت در جیب بانک‌های دی و آینده +اسناد

رویداد۲۴: در روزهای گذشته گزارشی درباره برداشت‌های نقدی از حساب «بیمه ما» منتشر شد. موضوع را از مدیران این مجموعه پیگیری کرد اما پاسخ روشنی از سوی آنها ارائه نشد و مشخص نگردید برداشت‌ها به چه منظوری صورت گرفته است؟ و اینکه آیا هیات مدیره از برداشت‌های نقدی اطلاعی داشته یا خیر؟

اطلاعات رویداد۲۴ نشان می‌داد برداشت‌های نقدی بیمه ما در تاریخ ۲۰ تیرماه ۱۳۹۷ از حساب‌های این شرکت از دو بانک دی و آینده به صورت وجه نقد بوده است؛ این در حالی است که تراکنش‌های مالی بیمه‌ها به صورت صدور حواله یا چک انجام می‌شود.

در این خصوص آئین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی که بانک مرکزی به بانک‌های دولتی، خصوصی و مؤسسات اعتباری ابلاغ کرده، پرداخت وجه نقد بیش از ۱۵ میلیون تومان در هر روز به مشتریان نظام بانکی را ممنوع کرده است.

پیگیری خبرنگار رویداد۲۴ از حجت بهاری فر مدیرعامل بیمه ما بی نتیجه ماند. او ابتدا هرگونه برداشت نقدی از حساب های بیمه ما را تکذیب کرد. اما جالب آنکه در بخشی دیگری از صحبت‌ها تلویحا برداشت نقدی را تایید کرد و گفت هرگونه برداشتی با تایید هیات مدیره صورت می‌گیرد. بهاری فر همچنین خواستار انتشار تمامی اسناد مربوط به برداشت نقدی از حساب‌های بیمه ما شد.

پیگیری ماجرا از مجید حسینی آملی معاون مالی بیمه ما نیز به بیان این جمله که «مگر شما مدعی العموم هستید!» ختم شد. حمید رضا تاجیک رئیس هیات مدیره بیمه ما و عضو هیات مدیره بانک ملت نیز ترجیح داد درباره این موضوع صحبت نکند و تماس‌های چندین باره با او به نتیجه نرسید و در نهایت هیچکدام حاضر به پاسخگویی در این خصوص نشدند.

ماجرای برداشت نقدی چه بود؟

سند زیر نشان می‌دهد بیمه ما در تاریخ ۲۰ تیر ماه مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان از بانک آینده برداشت کرده است. این در حالی است که بیمه ما زیرمجموعه بانک ملت است. طبیعتا پول بیمه ما می‌بایست به جای بانک آینده در بانک ملت سپرده‌گذاری شود تا سود حاصل از آن به حساب بانک ملت محاسبه شود، با اینهمه نه تنها این اتفاق نیفتاده است، بلکه وجوه نقدی نیز از حساب بانک دیگر برداشت شده است.

بررسی حساب‌های شرکت بیمه ما در بانک ملت برای حسابرسان این مجموعه ساده‌تر به نظر می‌رسد اما برای بررسی برداشت‌های نقدی از حساب بانک های دیگر، روند پیچیده‌تری دارد.

سند دوم نشان می‌دهد در همان تاریخ که مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان از بانک آینده برداشت شده، به فاصله یک دقیقه یا دو سه دقیقه، ۶ بار پشت سر هم مبلغ ۱۵ میلیون تومان به صورت نقدی این بار از بانک دی برداشت شده است.

بدین ترتیب بیمه ما در تاریخ ۲۰ تیر از دو بانک دی و آینده حدود ۲۰۰ میلیون تومان برداشت نقدی داشته است که با توجه به سازوکار واریزها و انتقال حساب به صورت چک یا حواله، دلیل این کار مشخص نیست.

اطلاعات رویداد۲۴ نشان می‌دهد بازرسان و حسابرسان برای پیگیری این مسائل در این شرکت بیمه‌ای مستقر شده‌اند.